ما هي محفظة الاستثمار التي تشغل مساحة مهمة في المستثمر وريادة الأعمال في جميع أنحاء العالم. حيث البحث عن محفظة الاستثمار. زادت الأسئلة أيضًا حول فوائدها وأنواعها المختلفة. هذا بسبب أهميته الكبيرة في مجال الاستثمار في المال. يتم استخدامه من قبل الأفراد والشركات لضمان العوائد المالية. تجدر الإشارة أيضًا إلى أنهم لا يحتفظون بالمال فحسب ، بل يتم الاحتفاظ بالأسهم والسندات من خلالها أيضًا ، ويتم توزيع رأس المال على عدة أصول لمنع فقدان رأس المال الكبير أو الشامل. لذلك ، في هذه المقالة ، سنقدم محفظة الاستثمار ، وما هي أنواع محفظة الاستثمار الشهيرة. سوف نذكر أيضًا فوائد محفظة الاستثمار التي توفرها وأهميتها في عالم الاستثمار في المال.
ما هي محفظة الاستثمار
إنها مجموعة من الأدوات التي يستخدمها فرد أو عدة أفراد. قد يتجاوز الأمر أيضًا الأمر إلى الشركات ، ويعملون على توزيع رأس المال المشترك على العديد من الأصول التجارية مثل: المال والسندات ، أو غير التسليم ، مثل: الأسهم في العقارات أو الذهب. هذا من أجل تقليل الخسائر الناجمة عن رأس المال في حالة تعرض هذه المشاريع للفشل أو بعض المخاطر التي تهدد قيمتها المتزايدة. حيث لا يفقد العميل الذي لديه محفظة استثمارية رأس ماله بالكامل. هذه الأصول تعمل أيضًا على النحو الأمثل من أجل تطوير قيمتها المالية.
إدارة محفظة الاستثمار
نحن نعرف ما الذي يذكره مدير الاستثمار الشخص الذي يدير هذه المحفظة و تتم إدارته. حيث يمكن لمالك المحفظة إدارتها أو إذا تمت مشاركة محفظة الاستثمار هذه بين العديد من الأفراد أو الشركات ، يمكن للشخص الذي لديه أكبر حصة تشغيله. قد يرغب بعض الأشخاص أيضًا في إدارة محافظهم من خلال الشركات المالية المتخصصة من أجل تجنب المخاطر وتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح من استثمار هذه الأصول المالية.
انظر أيضا :.
ما هي فوائد محفظة الاستثمار
سنقوم بمستخدمي CEL لإنشاء هذا النوع من المحفظة المالية الاستثمارية على النحو التالي:
- يحقق مدير المحفظة جميع الأهداف المطلوبة لتأسيسها.
- تحقيق الأهداف التي يرغب المستثمر في زيادة الأرباح بنسبة مئوية صغيرة من الخسائر المالية.
- حقق الربح عبر المحافظين الاستكشافيين لفترة طويلة ومستمرة.
- تقليل مخاطر الخسائر المالية في الأصول نتيجة فشلها.
- مواجهة الظروف المالية والعالمية التي قد تعكس سلبًا قيمة أصولك المالية.
- استفد من الإشارات التي قد تدعم أرباحك أو استخدامها لتقليل خسائرك.
أهداف إنشاء محفظة استثمارية
بعد أن ذكرنا ماهية محفظة الاستثمار وما هي الفوائد التي سنحصل عليها في حالة إنشائها. سنقوم الآن بالرقابة على الأهداف التي سيتم تحقيقها لإنشاء محفظة استثمارية لنا على النحو التالي:
- تحقيق أرباح متزايدة ومستمرة وتطوير قيمة الأوراق المالية المستثمرة عبر المحفظة.
- التطوير المستمر لقيمة المحفظة داخل الأسواق المختلفة ، سواء كانت عالمية أو حتى محلية.
- الحفاظ على القيمة الفعلية لرأس المال المستثمر من خلاله.
- استمر في إجراء التداول المالي على البورصات.
- في حالة أنك مستثمر في شركة وأحققت أرباحًا معينة. تضمن لك محفظة الاستثمار الحصول على النسبة المئوية لهذه الأرباح.
- يمكنك اعتباره مكانًا مثاليًا مع جميع مكونات الأمان للحفاظ على أموالك.
ما هي أنواع محفظة الاستثمار
هناك العديد من أنواع محفظة الاستثمار وتختلف حسب شهرة وقدمهم ، لكنهم يتفقون جميعًا مع الأهداف المطلوبة وأهميتها في الحفاظ على الأموال المستثمرة من خلالها. لذلك ، سوف نذكر لك أهم هذه المحافظ على النحو التالي:
- محفظة الربح: يتم استخدام هذا النوع من المحفظة إذا كنت ترغب في الحصول على عدد كبير من الأرباح. أيضًا ، التأكد من أن نسب هذه الأرباح تتزايد ومستمر ، وبالتالي فإن قيمة محفظة الربح ستنمو في العديد من الأسواق المحلية والعالمية.
- محفظة الإرجاع: عندما تختار محفظة الإرجاع ، ستركز هنا للحصول على عوائد مالية رائعة أثناء محاولة تجنب خطر فقدان الأموال في نفس الوقت. حيث يمكنك الحصول على دخل ثابت ومستمر مع بعض المخاطر.
- الأرباح وحاكم الإرجاع: يعتمد ذلك في طريقة العمل على دمج كلتا الطريقتين السابقتين.
- محافظ الاستثمار التقليدية: لا تتحمل هذه المحفظة مخاطر ضئيلة من أجل زيادة أموالها الاستثمارية من خلالها.
- المحفظة المهاجمة: إنها الطريقة المعاكسة لجعل المحفظة التقليدية ، لأنها تحمل مخاطر كبيرة جدًا من أجل زيادة قيمة رأس المال من خلال التقدم والاستيلاء على العديد من الفرص.
انظر أيضا :.
مخاطر محفظة الاستثمار
على الرغم من الميزات التي تقدمها محافظ الاستثمار ، فإن كل شيء لديه العديد من المخاطر. لذلك سوف نذكر مخاطر إنشاء محفظة استثمارية للعناية والحذر على النحو التالي:
- مخاطر غير قانونية.
- المخاطر المنهجية: لا تعتقد أنه من خلال الاعتماد على محفظة استثمارية لزيادة أرباحك ، فإن هذا سيوفر لك أمانًا كافيًا وحماية شاملة لرأسمانك. عندما يكون هناك العديد من التأثيرات الخارجية التي تلعب دورًا حساسًا في التأثير على قيمة رأس المال والربح الذي يحققه ، مثل الحروب والفساد الاقتصادي. وبالمثل ، فإن تكلفة المعيشة العالمية وانخفاض أسعار الأسهم في جميع أنحاء العالم.
مزايا محفظة الاستثمار
على الرغم من المخاطر التي ذكرناها فيما يتعلق بإيداع الأموال في محافظ الاستثمار ، فإن لديهم العديد من المزايا ، بما في ذلك:
- القوة الشرائية نتيجة لتنوع خيارات الاستثمار فيه ورأس المال الكبير لرأس المال.
- تقليل مخاطر الإفلاس وفقدان رأس المال.
- تحقيق تبادلات تجارية ضخمة ومتنوعة من المبيعات والمشتريات.
- شراء كميات كبيرة وبالتالي الحصول على انخفاض الأسعار.
- التواصل مع الشركات المختلفة وإنشاء دراسات مالية حول ظروفها.
انظر أيضا :.
مكونات محفظة الاستثمار
يجب على كل من يريد الاستثمار في المحافظ المالية التعرف على مكونات تلك المحفظة. لذلك ، سوف نذكر الأصول المالية التي يمكن استثمارها من خلالها على النحو التالي:
- عقود من جميع الأنواع ، إذا كانت مالية أو حتى مستقبل.
- سندات جميع الأنواع ، من الحكومة أو الحزن أو الشركات.
- صناديق الاستثمار ، كل من العقارات والمشتركين.
- الأسهم.
- شهادات الإيداع.
- سلع مختلفة.
- العقارات مثل المنازل والأراضي.
أهمية التنويع في مكونات محفظة الاستثمار
الكثير أو التنويع المبالغ فيه للأصول المالية في المحفظة سيزيد من خطر فقدان الأموال والإفلاس. لذلك ، يجب علينا تخفيف التنويع ، لأن هذا أهمية كبيرة لما يلي:
- قم بإنشاء محفظة يمكنها التعامل مع المخاطر وتقليلها.
- التنويع في البضائع المتداولة.
- نشر مخاطر كل من الأصول المالية المختلفة.
- تنويع العملة.
- إجراء اختبارات الإجهاد.
- دخول عملة أجنبية لدعم المحفظة.
خطوات لإنشاء محفظة استثمارية
هناك بعض الخطوات التي يجب على مدير المحفظة أن يأخذها في الاعتبار إذا كان يريد إنشاء محفظة مالية ناجحة على النحو التالي:
- حدد الهدف الذي تريد تحقيقه من إنشاء المحفظة.
- تقليل معدل إعادة تدوير الأصول المستثمرة في المحفظة ، مثل الأسهم.
- لا تنفق مبالغ كبيرة لشراء أصول محددة.
- العمل على تنويع استثماراتك ، ولا تعتمد على مصدر واحد.
- تحديد الأصول.
- حدد الوقت الذي يمكنك فيه استثمار أموالك دون الحاجة إلى تبادلها.
- اختر أصولًا أقل تقلبًا مثل الأوراق المالية أو السندات.
انظر أيضا :.
في نهاية مقالتنا حول محفظة الاستثمار ، شرحنا مفهومها بدقة. لقد عملنا أيضًا على ذكر الفوائد التي يتعين تحقيقها من استخدام وأهمية هذا الحاكم في حياتنا اليومية. بالإضافة إلى ذلك ، لم ننسى ذكر التفاصيل التي تساعدك على إنشاء محافظ مالية استثمارية وما هي فوائد محفظة الاستثمار ، وأنواع محفظة الاستثمار.