تطورت طرق الأساليب التقليدية البسيطة إلى طرق حديثة دخلت فيها تكنولوجيا الاتصالات. هذا هو الهدف من التمويه الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير متوقعة ونقلها إلى أموال قانونية يمكن أن تكون متداولة والاستثمار. إنها طريقة لتداول المخدرات أو الإنسان أو الأسلحة أو الأموال الناتجة عن التهرب الضريبي. لا يمكن تضمين هذه الأموال في القنوات المالية الرسمية بشكل طبيعي لا تثير الشكوك. يتم إدخال هذه الأموال بشكل قانوني داخل أو خارج المجال المصرفي. في كلتا الحالتين ، من الضروري العمل على القضاء على هذه الظاهرة ، التي تشهد انتشارًا وتطويرًا رائعًا ، وخاصة في الفترة الأخيرة. لأنها لديها العديد من الأضرار للاقتصاد المحلي والاقتصاد العالمي. تجدر الإشارة إلى أن عملية غسل الأموال تتركز بشكل كبير في البلدان المتقدمة مع نظام مصرفي متقدم.
أساليب غسل الأموال
أساليب الغسيل المتعددة ، كما يتطور مع مرور الوقت لتتوافق مع المتغيرات الاقتصادية المحلية والعالمية. من بين هذه الطرق:
شركات وهمية
إنها شركات أجنبية تم تأسيسها بسرعة كبيرة لتغطية الشركات المزيفة. إنه يعمل بطرق قانونية ، ولكن ليس له هدف تجاري واضح. هدفها الأساسي هو تحويل الأموال غير القانونية بشكل عام وصناديق المخدرات بشكل خاص إلى أموال مشروعة. وذلك عن طريق تضليل الحكومة وخدماتها الأمنية. عملية التضليل هي بطريقتين:
- الصفقات التجارية وإعادة الهيكلة: تستثمر هذه الشركات الأراضي والعقارات المعروفة بعدم الاستقرار في أسعارها ، مما يجعل من الصعب تحديد مدى الأرباح المنطقية التي تحصل عليها الشركة من المبيعات والمشتريات. أو قد تلجأ هذه الشركات إلى شراء الشركات بالفعل ، لكنها على وشك الإفلاس ، وتستعيدها الشركة وتحولها إلى شركة ناجحة. هذا من خلال تضخيم حجم الإيرادات التي يتم الحصول عليها من هذه الشركة. وتقليل تكاليفها ونفقاتها. تحرص الشركة على دفع الالتزامات الضريبية المفروضة على الشركة المشتراة من أجل إزالة الشكوك من أعمالها وتعيين المحاسبين لمساعدتهم في عملية غسل الأموال.
- اتفاقيات القرض: الهدف هنا هو إعادة مالكي أموال غير قانونية إلى بلدهم بطريقة مشروعة. يلجأون إلى اتفاقيات الاقتراض مع البنوك الأجنبية. لكي توقيع هذه البنوك على العقد ، يجب عليهم أولاً الحصول على تعهد من بنك آخر في بلد من المحميات المصرفية مثل سويسرا ، لضمان الشخص الذي يريد الحصول على القرض.
الاعتراف الجمركي هو أحد أساليب غسل الأموال
انتشرت هذه الطريقة ، وهي واحدة من أساليب غسل الأموال في المهربين بشكل كبير ، لذلك يدخل أحد المهربين إلى بلد بهدف إبرام صفقة تجارية ، ويعلن بعادات أن لديه مبلغًا كبيرًا من المال ، على سبيل المثال ، على سبيل المثال ، على الرغم من أن المبلغ الذي يمتلكه أقل بكثير من هذا المبلغ (100 ألف دولار) ، بهدف ضمان الموافقة الجمركية أو بالاتفاق معهم في بعض الأحيان. يدخل المهرب إلى البلاد ولديه حيازة بقيمة مليون دولار. ثم يأخذ الفرق بين المبلغين ، يمثلها 900 ألف دولار. يعود إلى بلده في حوزته مليون دولار ، لتبرير أن الصفقة لم تكتمل بالكامل.
في حالة عدم تعاون الموظف الجمركي وبعد المبلغ واكتشف أنه أقل بكثير من المبلغ الذي تم تحريكه ، يمكن للمهربين أن يستدعيوا على ذريعة أنه أخطأ في حساب الأموال أو نسي الجزء الآخر من بلده.
الحصول على سعر غليان ووزن مخفض كأحد أساليب غسل الأموال
يتم متابعة طريقة لإخفاء الأموال من خلال المال من خلال شراء حيازات باهظة الثمن ، ولكن وزنها خفيف ، مثل المجوهرات ، وسعر نادر. إنهم يلجأون إلى هذه الطريقة لأنها تضمن لهم موافقة بائعي هذه الممتلكات بالمال دون أن يسألوا عن مصدر هذه الأموال. وبالتالي ، حول المشتري أمواله إلى أموال مشروعة دون معرفة الطرف الآخر.
يمكنه بيع القطعة في أي وقت يريده وإعادة الأموال التي أنفقها في شرائها. يمكن أن تهربها أيضًا خارج البلاد بسهولة ثم بيعها.
وديعة جماعية كواحدة من أساليب غسل الأموال
في هذه الطريقة ، يعتمد أموال المال على مجموعة من الأشخاص ، من خلال منحهم المال لإيداعهم في العديد من البنوك ، وشراء شيكات مصرفية ذات قيمة محدودة أقل من 10،000 دولار. وبالتالي ، لا يُسأل المشتري عن مصدر هذه الأموال ، لأن مبلغ الأموال جزء من المسموح به.
ثم يقوم هؤلاء الأشخاص بتسليم الشيكات المصرفية إلى شخص آخر يقوم بدورهم بتناسبه.
الاستثمارات المزيفة كواحدة من أساليب غسل الأموال
غالبًا ما يتم اللجوء إلى أموال الأموال إلى إيداع مبالغ كبيرة من المال في بنوك البلدان النامية ، مدعيا الرغبة في الاستثمار فيها ، والتي بدورها ترحب بهذه الأموال لأنها تحتاجها في الاستثمارات والمشاريع التي تفيد البلاد. في كثير من الأحيان إيداع هذه الأموال بالعملات الأجنبية. بعد إيداع هذه الأموال في البنوك لعدة أشهر ، يقدم المودع طلبًا لتحويل المبالغ التي أودعها إلى بلده الأصلي ، مما يبرر أنه تعرض لأزمة مالية. عند تحويل الأموال إلى أحد البنوك في بلده ، يذكر أن مصدر هذه الأموال هو نشاط تجاري خارج البلاد أو صفقة تجارية.
المقامرة المزيفة كواحدة من أساليب غسل الأموال
طريقة أخرى لغسل الأموال ، وبالتالي يلجأ أصحاب هذه الصناديق إلى التعبير عنهم مع FISCALS من الكازينو أو تنفيذ بعض عمليات المقامرة ، ثم يعيد مالك الأموال هذه الأسماك إلى مصدرهم ، وفي المقابل يتم رسم الشيكات المصرفية على حساب من الكازينو. ثم يتم تقديم المبيضين من الأموال إلى البنك الذي يتعامل معه ، وبالتالي قام البنك بتحويل قيمة الشيك من حساب الكازينو إلى حساب مالك الأموال غير القانونية. وبالتالي ، يصبح المال نتيجة لأرباح الكازينو أو المقامرة.
تشير الدراسات والإحصاءات إلى أن ظاهرة غسل الأموال تتسارع بشكل خطير ، والتي تهدد العالم ، خاصة مع انتشار المسالك E التي ساعدت في غسل الأموال في غضون بضع دقائق. قدر المحللون الاقتصاديون أن حوالي 15 ٪ من إجمالي قيمة غسل الأموال تأتي من غسل الأموال.