إرشادات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة

تعتبر تعليمات بنك الكويت المركزي بشأن شركات الصرافة جزءاً أساسياً من إطار تنظيم ومراقبة الأنشطة المالية والمصرفية في دولة الكويت. ويتولى البنك المركزي مسؤولية ضمان الالتزام باللوائح والقوانين المالية في هذا القطاع الحيوي. وفي هذا المقال سنسلط الضوء على مجموعة من هذه التعليمات، بالإضافة إلى تقديم معلومات قيمة عن شركات الصرافة في الكويت.

شركات الصرافة في الكويت

وفيما يلي نستعرض أبرز شركات الصرافة في الكويت مع معلومات الاتصال اللازمة:

اسم الشركة	العنوان	العنوان البريدي	هاتف	فاكس
شركة الندى العالمية للصيرفة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 29760	(965) 25749492	(965) 25749493
شركة دولاركو المصرفية المحدودة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 26270	(965) 22454713، (965) 22412767	(965) 22412788
الشركة الكويتية الهندية الدولية للصيرفة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 25965	(965) 22422733، (965) 22422765	(965) 22405815
شركة مركز الإمارات العربية المتحدة للصرافة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 26155	(965) 22450853، (965) 22450852	(965) 22450855
الشركة الكويتية البحرينية المصرفية الدولية	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 26926	(965) 22421973، (965) 22421971	(965) 22421852
شركة اعتمادكو للصرافة المحدودة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 20078	(965) 22463116، (965) 22463117	(965) 22458238
شركة الكويت الوطنية للصرافة	الصفاة، دولة الكويت	ص.ب: 29975	(965) 22468886	(965) 22411502
الشركة الكويتية الآسيوية للخدمات المصرفية الدولية	الفحيحيل، دولة الكويت	ص.ب: 46489	(965) 23910522، (965) 23910511	(965) 23910515
شركة سلطان للصرافة	السالمية، قطعة 9، شارع سالم المبارك، مبنى 18801	مجهول	(965) 25732488، (965) 25732477	(965) 25732499

أنظر أيضا: عنوان بنك الكويت المركزي

تعليمات بنك الكويت المركزي لشركات الصرافة

وسنعرض الآن مجموعة التعليمات التي ينظمها بنك الكويت المركزي لشركات الصرافة والتي تم تقسيمها إلى أقسام:

الفصل الأول

ويتناول هذا القسم التعليمات المتعلقة بضوابط تأسيس شركات الصرافة الجديدة:

شركات الصرافة هي الجهات المرخص لها بمزاولة مهنة الصرافة، مثل تجارة العملات وتحويل الأموال والشيكات السياحية، بالإضافة إلى التعامل في المعادن الثمينة.
لا يجوز لشركات الصرافة قبول الودائع النقدية أو تقديم أي خدمات مصرفية مثل فتح الحسابات الجارية أو إصدار التسهيلات الائتمانية.
يحظر على شركات الصرافة تمثيل البنوك أو البنوك الأجنبية في الكويت أو إبرام عقود الإدارة معها.
يجب على شركات الصرافة الاحتفاظ بسجلات دقيقة تبين أنشطتها وعملياتها المالية.
ويجب على الشركات المرخص لها بالعمل في مجال الصرافة إنشاء جهة مستقلة لمزاولة هذه الأنشطة، وذلك خلال مدة لا تتجاوز سنة من تاريخ صدور هذا القرار.
ويجب إحالة طلبات تأسيس الشركات الجديدة إلى البنك المركزي بعد مراجعتها من قبل وزارة التجارة، حيث يقوم البنك بتقييم مدى الحاجة إلى تأسيسها.
يتطلب تسجيل شركات الصرافة لدى البنك المركزي بيانات أساسية مفصلة، بما في ذلك المعلومات المالية المعنية والشركاء.

أنظر أيضا: سعر الخصم لدى بنك الكويت المركزي

الفصل الثاني

وتناول الفصل الثاني من اللائحة تعليمات تسجيل شركات الصرافة في سجل البنك المركزي، مع التأكيد على ضرورة تقديم النظام الأساسي المعدل وطلب التسجيل.

الفصل الثالث

ويشير الفصل الثالث إلى الضوابط الإشرافية والتنظيمية التي تنظم شركات الصرافة في الكويت:

يحظر على شركات الصرافة سداد أي ديون مالية من خلال الاعتماد على دعم خارجي من طرف ثالث.
يجب أن تلتزم شركات الصرافة بتنفيذ الأنشطة المرخصة فقط كما هو موضح في نظامها الأساسي.
وتتطلب تعليمات البنك المركزي تقديم ضمانات كافية لقيمة المعاملات عند التعامل بالعملات الأجنبية.
يجب على الشركات تقديم خيارات الدفع الفوري لجميع المشتريات.
تلتزم شركات الصرافة بإرسال نسخ من جميع الاتفاقيات المبرمة مع البنوك أو المؤسسات المالية الأجنبية إلى البنك المركزي.
ويجب الحصول على موافقة البنك المركزي قبل إجراء أي اتصالات مع الهيئات التنظيمية في البلدان الأخرى.

أنظر أيضا: محافظ بنك الكويت المركزي

الفصل الرابع

ويتناول الفصل الرابع تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويتضمن:

تنفيذ قرارات مجلس الأمن الدولي المتعلقة بمكافحة الإرهاب.
الإبلاغ عن أي معاملات مالية مشبوهة إلى وحدة التحقيقات المالية الوطنية.
توفير كافة التعاميم التي تصدرها الوحدة عبر موقعها الإلكتروني.
معالجة تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل والمسائل المرتبطة بها.

الفصل الخامس

ويتعلق الفصل الخامس بالبيانات العامة اللازمة لشركات الصرافة:

يجب على الشركات الالتزام بمبادئ المحاسبة الدولية وإعداد تقارير شهرية عن العملاء الأجانب.
ويجب تزويد البنك المركزي بجميع المعلومات المتعلقة بمبيعات العملات الأجنبية البالغة 35 ألف دولار أمريكي أو أكثر.
يجب إعداد تقرير تجميعي للعملاء الذين يشترون عملات أجنبية بقيمة تزيد عن 10,000 دينار كويتي، كما يجب تقديم البيانات المالية خلال المواعيد المحددة.
ويجب تقديم الميزانية وحساب الأرباح والخسائر خلال ثلاثة أشهر من نهاية السنة المالية.
يحظر تقديم بيانات مبيعات الدولار الأمريكي لمبالغ تعادل 35 دولاراً أمريكياً، وتقديم تقارير ملخصة عن الأرباح والخسائر في نهاية كل فترة ربع سنوية.
ويجب تعميم التعديلات على كشوف مشتريات ومبيعات العملات الأجنبية بشكل شهري.

أنظر أيضا: مدير بنك الكويت المركزي

الفصل السادس

ويتناول الفصل السادس توجيهات مراقبة الحسابات الخارجية ومنها:

مرسوم بتنظيم مهنة التدقيق الخارجي.
إرشادات بشأن الإبلاغ عن البيانات وتوجيهات البنك المركزي.
إلزام شركات الصرافة بإبلاغ البنك المركزي بتعيين المراجع الخارجي قبل نشر اسمه.
محددات وشروط الجزاءات في حالة وجود تعارض بين البيانات المدققة وسجلات الشركة.

وقد وصلنا إلى نهاية المقال الخاص بتعليمات بنك الكويت المركزي لشركات الصرافة، حيث تم تسليط الضوء على كافة التعليمات اللازمة التي أصدرها بنك الكويت المركزي لأغراض تنظيم هذا القطاع في الكويت.